В Україні можуть встановити нові ліміти на перекази: в НБУ пояснили свою позицію
Лента новостей
Камуфляж і прокляття: Forbes оцінив, як росіяни "оригінально" борються з перехопленням БПЛА Синоптикиня потішила українців прогнозом на завтра, але є важливе попередження Apple проведе ще одну презентацію цієї осені: на ній покажуть відразу 7 пристроїв Залужний виступав проти операції ЗСУ в Курській області, - POLITICO "Протримаємося менше двох місяців": у США б'ють на сполох через війну дронів Селена Гомес просто зі сцени висміяла Трампа, який образив її подругу Тейлор Свіфт У Вірменії жорстко висловилися з приводу ОДКБ, з'явилась істерична реакція Кремля "Я ненавиджу": Трамп різко висловився про Тейлор Світ, яка підтримала Камалу Гарріс Росіяни показово вбили українського військовополоненого мечем, - Лубінець Тарас Тополя відповів, скільки грошей заробляє: "Я ніколи не був у нужді" Усик заявив, що в майбутньому стане міністром спорту Іранський президент запевняє, що не постачав зброю Росії Путіну дозволяють керувати ескалацією: оглядач нагадав про угоду з Гітлером Відомий український співак висловився про втікача Винника: "Це людина, це українець" Швейцарія не прийматиме другий Глобальний саміт миру Посол України в Туреччині відзвітував про успіхи боротьби зі спробами РФ обійти санкції Другий прорив Курської області: РФ кидає у бій проти ЗСУ недосвідчених призовників, - Forbes Підвищення податків в Україні можуть запровадити "заднім числом", - нардеп Експерт назвав 8 речей, які час викинути з шафи Міноборони готує новий формат видачі повісток: в міністерстві розповіли деталі Італія передасть Україні батарею ППО Samp-T На війні загинув відомий український музикант Зеленський відреагував на нову спробу вбивства Трампа Данія передасть Україні ще одну партію винищувачів F-16 "Творить дива": експерт назвав натуральний засіб, який врятує білі шкарпетки

Національний банк рекомендує запровадити нові ліміти на карткові перекази, обмежені вказаним в анкеті рівнем доходів клієнта: регулятор радить банкам домовитися щодо застосування такого орієнтиру обмежень.

Як повідомила прес-служба НБУ, про це йшлося на зустрічі правління Нацбанку з керівниками 30 найбільших банків.

Зазначається, що фінальне рішення про обмеження в 150 000 грн на місяць з 1 жовтня є тимчасовим, доки банки не посилять власні системи фінансового моніторингу, та має низку виключень, зокрема для волонтерів.

"Наша позиція: ринок не повинен бути зарегульованим. Але в ситуації, коли бюджет втрачає мільярдні суми податків через протиправні схеми, такі кроки необхідні", – пояснив голова НБУ Андрій Пишний.

Заступник голови Нацбанку Дмитро Олійник зазначив, що НБУ та більшість банків активно борються з "дропами", однак окремі установи не "заважають" таким клієнтам, вважаючи зростання клієнтської бази важливішим за ризики використання банку для відмивання коштів.

"Ми радимо банкам домовитися на рівні асоціації, щоб головним орієнтиром для застосування лімітів був підтверджений рівень доходів клієнтів, вказаний в анкеті. І щоб ліміти були встановлені одночасно по всьому ринку задля уникнення зміни клієнтами одного банку на інший", – зазначив Дмитро Олійник.

За його словами, упродовж наступного місяця регулятор розпочне створювати реєстр скомпрометованих карток, далі – реєстр "неблагонадійних" торговців.

Також Олійник наголосив на важливості відстеження і контролю за експортно-імпортними операціями із закупівлі енергообладнання, та аналізу ФОПів у практиці ухиляння від сплати податків корпораціями. Банківська спільнота з цього питання має надати свої пропозиції, які Національний банк опрацює та дасть відповідні рекомендації.

Обмеження на карткові перекази - останні новини
З 1 жовтня 2024 року НБУ на пів року встановлює ліміт у 150 000 грн на місяць для переказів фізичних осіб "з карти на карту". Ліміт діє лише на вихідні перекази за усіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб. Ліміт не застосовується до рахунків волонтерів, які відповідають визначеним критеріям, та осіб, щомісячні доходи яких з підтверджених джерел перевищують суму встановленого обмеження.

Необхідність у встановленні обмежень виникла з метою боротьби з тіньовими операціями. Зокрема, йдеться про випадки, коли за допомогою дроп-карт реалізуються схеми ухилення від сплати податків.