В Україні можуть встановити нові ліміти на перекази: в НБУ пояснили свою позицію
Лента новостей
Який алкоголь містить найменше калорій: дієтологи вказали на важливі нюанси "Він просто хоче грошей": в Усика прокоментували бажання Ф'юрі провести третій бій Камалія зізналася, як переживає розлуку з 11-річними доньками "Змішані почуття": Шуров відреагував на те, що Тіна Кароль стала продюсеркою Нацвідбору Судно для вивезення російських військ з Сирії зламалось у відкритому морі, - ГУР Промоутер Усика висловився про бій з Дюбуа "13 років разом": Лілія Ребрик зворушливо привітала чоловіка з річницею У путінській армії надумали створити новий рід військ: у Defence Express розповіли деталі Аварія російських танкерів із нафтою: екокатастрофа набирає обертів Дружина Асада планує розлучитись і втекти в Лондон, - ЗМІ У Росії згорів склад із запчастинами до "Шахедів" на мільйони доларів, - ГУР Помер зірка фільму "Крокодил Данді", який прожив майже 100 років Авто не потрібне: в цьому місті можна без проблем пересуватися громадським транспортом Надає ситність та поживні властивості: дієтолог назвала овоч №1 для схуднення Усик приголомшив символізмом: розкрито таємний сенс його нового образу Німецька "подруга Путіна" раптом назвала очільника РФ "злочинцем" Уряди африканських країн допомагають Росії вербувати жінок на військові заводи, - "Голос Америки" У Пентагоні оцінили, чи встигнуть витратити залишок коштів на допомогу Україні Названо імена суддів Нацвідбору на Євробачення-2025 Трамп став більше дослухатися до союзників, ніж будь-хто очікував, - глава МЗС Норвегії З приходом Трампа до влади у США ера військової підтримки України добігає кінця, - NYT Трамп на перших етапах планує депортувати із США мільйон мігрантів, - Bloomberg Манікюр на зиму 2025: ви підкорите абсолютно всіх (фото) Україна готується до післявоєнних виборів: Politico назвало можливі строки Яку загадку загадує Ілон Маск кандидатам на роботу: більшість людей не відгадує відповідь

Національний банк рекомендує запровадити нові ліміти на карткові перекази, обмежені вказаним в анкеті рівнем доходів клієнта: регулятор радить банкам домовитися щодо застосування такого орієнтиру обмежень.

Як повідомила прес-служба НБУ, про це йшлося на зустрічі правління Нацбанку з керівниками 30 найбільших банків.

Зазначається, що фінальне рішення про обмеження в 150 000 грн на місяць з 1 жовтня є тимчасовим, доки банки не посилять власні системи фінансового моніторингу, та має низку виключень, зокрема для волонтерів.

"Наша позиція: ринок не повинен бути зарегульованим. Але в ситуації, коли бюджет втрачає мільярдні суми податків через протиправні схеми, такі кроки необхідні", – пояснив голова НБУ Андрій Пишний.

Заступник голови Нацбанку Дмитро Олійник зазначив, що НБУ та більшість банків активно борються з "дропами", однак окремі установи не "заважають" таким клієнтам, вважаючи зростання клієнтської бази важливішим за ризики використання банку для відмивання коштів.

"Ми радимо банкам домовитися на рівні асоціації, щоб головним орієнтиром для застосування лімітів був підтверджений рівень доходів клієнтів, вказаний в анкеті. І щоб ліміти були встановлені одночасно по всьому ринку задля уникнення зміни клієнтами одного банку на інший", – зазначив Дмитро Олійник.

За його словами, упродовж наступного місяця регулятор розпочне створювати реєстр скомпрометованих карток, далі – реєстр "неблагонадійних" торговців.

Також Олійник наголосив на важливості відстеження і контролю за експортно-імпортними операціями із закупівлі енергообладнання, та аналізу ФОПів у практиці ухиляння від сплати податків корпораціями. Банківська спільнота з цього питання має надати свої пропозиції, які Національний банк опрацює та дасть відповідні рекомендації.

Обмеження на карткові перекази - останні новини
З 1 жовтня 2024 року НБУ на пів року встановлює ліміт у 150 000 грн на місяць для переказів фізичних осіб "з карти на карту". Ліміт діє лише на вихідні перекази за усіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб. Ліміт не застосовується до рахунків волонтерів, які відповідають визначеним критеріям, та осіб, щомісячні доходи яких з підтверджених джерел перевищують суму встановленого обмеження.

Необхідність у встановленні обмежень виникла з метою боротьби з тіньовими операціями. Зокрема, йдеться про випадки, коли за допомогою дроп-карт реалізуються схеми ухилення від сплати податків.