В Україні можуть встановити нові ліміти на перекази: в НБУ пояснили свою позицію
Лента новостей
На війні загинув відомий український музикант Зеленський відреагував на нову спробу вбивства Трампа Данія передасть Україні ще одну партію винищувачів F-16 "Творить дива": експерт назвав натуральний засіб, який врятує білі шкарпетки "Встромили в око 10-сантиметрову голку": відома українська актриса пережила страшне Убивці кохання: психолог назвав чотири брехні, які зруйнують будь-які стосунки У Пекіні відреагували на критику Зеленського щодо китайського "мирного плану У Росії розбився вертоліт: ЗМІ дізналися, кому належав борт Британка розповіла, чи схоже життя іноземців у Франції на серіал "Емілі в Парижі" США запровадили санкції щодо пропагандиста Кисельова і медіагрупи "Россия сегодня" Сибіга розповів, при яких умовах у Польщі почнеться підготовка Українського легіону "Реальність більш позитивна": Зеленський зробив несподівану заяву про ЗРК Patriot Бійці ГУР провели нову кібероперацію проти Росії: що роздобули Як змінити своє тіло всього за три місяці: фітнес-тренерка розкрила головний секрет Арешт Дурова "безпрецедентно" змінив поведінку адміністрації Telegram, - Liberation Амадор Лопес зізнався, як отримав українське громадянство: "Пропонували дати хабар" Атака РФ на судно з продовольством та "Шахеди" у країні НАТО: у Румунії відреагували Другий у світі: в Дубаї розпочато будівництво хмарочоса заввишки 725 метрів Туристів попередили про нові правила в поїздах Франції: порушникам загрожують великі штрафи Іспанія заблокувала Угорщині купівлю залізнодорожньої компанії через Україну, - FT Рідний брат Христини Соловій поповнив лави ЗСУ - реакція співачки Білий дім "сприймає серйозно" погрози РФ і не дозволятиме Україні глибокі удари, - Кірбі Туристам стане дорожче відвідувати одне з найдешевших міст Європи ЗСУ прорвали оборону за понад 30 кілометрів від Курської дуги, але просування зупинилося, - Forbes Євген Клопотенко зустрівся з Майклом Дугласом та нагодував його українськими стравами

Національний банк рекомендує запровадити нові ліміти на карткові перекази, обмежені вказаним в анкеті рівнем доходів клієнта: регулятор радить банкам домовитися щодо застосування такого орієнтиру обмежень.

Як повідомила прес-служба НБУ, про це йшлося на зустрічі правління Нацбанку з керівниками 30 найбільших банків.

Зазначається, що фінальне рішення про обмеження в 150 000 грн на місяць з 1 жовтня є тимчасовим, доки банки не посилять власні системи фінансового моніторингу, та має низку виключень, зокрема для волонтерів.

"Наша позиція: ринок не повинен бути зарегульованим. Але в ситуації, коли бюджет втрачає мільярдні суми податків через протиправні схеми, такі кроки необхідні", – пояснив голова НБУ Андрій Пишний.

Заступник голови Нацбанку Дмитро Олійник зазначив, що НБУ та більшість банків активно борються з "дропами", однак окремі установи не "заважають" таким клієнтам, вважаючи зростання клієнтської бази важливішим за ризики використання банку для відмивання коштів.

"Ми радимо банкам домовитися на рівні асоціації, щоб головним орієнтиром для застосування лімітів був підтверджений рівень доходів клієнтів, вказаний в анкеті. І щоб ліміти були встановлені одночасно по всьому ринку задля уникнення зміни клієнтами одного банку на інший", – зазначив Дмитро Олійник.

За його словами, упродовж наступного місяця регулятор розпочне створювати реєстр скомпрометованих карток, далі – реєстр "неблагонадійних" торговців.

Також Олійник наголосив на важливості відстеження і контролю за експортно-імпортними операціями із закупівлі енергообладнання, та аналізу ФОПів у практиці ухиляння від сплати податків корпораціями. Банківська спільнота з цього питання має надати свої пропозиції, які Національний банк опрацює та дасть відповідні рекомендації.

Обмеження на карткові перекази - останні новини
З 1 жовтня 2024 року НБУ на пів року встановлює ліміт у 150 000 грн на місяць для переказів фізичних осіб "з карти на карту". Ліміт діє лише на вихідні перекази за усіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб. Ліміт не застосовується до рахунків волонтерів, які відповідають визначеним критеріям, та осіб, щомісячні доходи яких з підтверджених джерел перевищують суму встановленого обмеження.

Необхідність у встановленні обмежень виникла з метою боротьби з тіньовими операціями. Зокрема, йдеться про випадки, коли за допомогою дроп-карт реалізуються схеми ухилення від сплати податків.